DAXIOAMA – контора с криминальным прошлым

В данной статье мы сделаем для вас подробный разбор псевдоброкерской компании DAXIOAMA. Если вы узнали о брокере Daxioama только после того как вам позвонили с незнакомого московского номера 495 или английского +44, то прочтение этой статьи будет для вас очень полезным. Правильное понимание того, чем является компания даксиома поможет вам избежать неправильного выбора.

Для начала определимся с терминами. DAXIOAM это не название компании – это бренд принадлежащий юридическому лицу Clever Technologies LTD зарегистрированному в государстве под названием  Сент-Ви́нсент и Гренади́ны по адресу uite 305, Griflith Corporate Centre, Beachmont, Kingstown, St. Vincent and the Grenadines. О чем на сайте размещены юридически документы . Так же эти данные размещены на главной странице сайта – https://daxioma.com (http://archive.md/9vr6P):

 

И в договоре — https://client.daxioma.com/public/documents/79999f9613180716-Document_number_25_en.pdf (https://web.archive.org/web/20190615092837/https://client.daxioma.com/public/documents/79999f9613180716-Document_number_25_en.pdf

 

Что это значит? А это значит, что  для начала контора под названием Clever Technologies LTD находится для вас в недосягаемости, ведь в случае проблем вы не полетите судиться в Сент-Ви́нсент и Гренади́ны. Тем более, в юрисдикции Сент-Винсента и Гренадин нет никаких законов регулирующих брокерскую деятельность. Более того, власти и регистраторы на Сент-Винсенте и Гренадинах на официальном государственном сайте Управления по финансовому регулированию островов Сент-Винсент и Гренадин недвусмысленно сообщают о том, что не несут ответственности за действия подобных компаний — http://svgfsa.com. Например, в данном разделе http://svgfsa.com/alert-2-of-2018-foreign-exchange-forex-trading-and-cryptocurrency-offerings (http://archive.md/3wZ2w) – написано:

ALERT 2 OF 2018 – Foreign Exchange (FOREX) Trading and Cryptocurrency offerings

June 15, 2018

The St. Vincent and the Grenadines Financial Services Authority (FSA) and the Financial
Intelligence Unit (FIU) hereby issues the following warning:

The Authorities in St. Vincent and the Grenadines are aware of the recent growing international trend of Forex Trading and Cryptocurrency. It is advised however, that there is no regulation in place for Foreign Exchange (Forex) Trading and Cryptocurrency offerings in St. Vincent and the Grenadines. Furthermore, no Forex Trading or Cryptocurrency licenses are issued in St. Vincent and the Grenadines. These are speculative investments with considerable risks to the investor.

Members of the public are urged to exercise caution before engaging in any Forex Trading activities or accepting Cryptocurrency offerings.

Forex Trading

Forex Trading or Brokerage is the activity of trading in currencies. It involves a person purchasing a certain quantity of one currency by paying in a quantity of another currency. The trader is basically speculating on the future rate of a particular currency. Forex Trading can be done from anywhere in the world with only an Internet connection required.

The public is advised to beware of Forex trading frauds, where an entity may promise to offer high yield, low risk investment opportunities from investments in foreign currency contracts. These deals may be scams and although they may look like a new sophisticated form of investment opportunity, they may be a form of financial fraud which targets retail customers. Forex scams normally appear attractive and sophisticated sounding and may be advertised via newspapers, radio promotions, or the Internet. In most cases, potential clients are told that they will obtain tens of thousands of dollars in as little as a few weeks or months with small sums. Members of the public are asked to note the following warning signs of a Forex scam:

  • Promises that sound too good to be true;
    • Claims that most customers make money;
    • Unsolicited phone calls offering investments especially from unfamiliar sounding company names;
    • Phony success stories from fictional customers;
    • Be especially cautious if you have acquired a large sum of cash and have been looking for an investment vehicle;
    • High pressure efforts to convince you to send or transfer cash immediately to the firm whether via the Internet or over-night delivery;
    • Promises of minimal risks: currency futures and options markets are in fact very volatile and carry substantial risks;
    • Promises of a fixed return, or promises of a maximum amount that you can lose;
    • Promises to recover any loss you may suffer; and
    • Difficulty in getting background information.

Victims tend to be newcomers in the financial sphere or people with absolutely no trading and investment experience. These companies must disclose information on the risks involved and the pertinent details of the client agreement particularly on the possibilities of loss to the client.

If an entity is unlicensed and unregulated, you will be using its services at your own risk. Unregulated Forex Trading or Brokerage and Binary Options entities may not be subject to any code of practice or other regulatory law anywhere that expressly prohibits the business from making statements that are misleading, false or deceptive. Neither are their owners, directors and managers subject to the “fit and proper” test applied by financial regulatory authorities, such as the FSA.

Cryptocurrency

Cryptocurrency is a digital currency in which encryption techniques are used to regulate the generation of units of currency and verify the transfer of funds, operating independently of a central bank. Cryptocurrency is a speculative product which also present risks relating to money laundering and terrorist financing. Some illicit uses of crypto-currency include their use for Ponzi and other pyramid schemes, phishing scams, ransomware, fraud, market manipulation, money laundering, terrorist financing and the facilitation of small arms shipments and drug trafficking. Cryptocurrency is not regulated and can be used for fraudulent purposes to scam unsuspecting investors.

The public is urged to act with caution and understand the risks they will be exposed to if they choose to invest in cryptocurrencies.

The public is also advised not to invest what they cannot afford to lose and to ensure that they understand all the procedures and risks and conduct investigations to ensure that the person offering the investment opportunity is properly licensed and has a reputable business history.

Issued By:
Financial Services Authority
15th June, 2018

Что переводится как:

Второе предупреждение за 2018 год — Предложения по торговле иностранной валютой (FOREX) и криптовалюте

15 июня 2018 г.

Управление финансовых услуг Сент-Винсента и Гренадин (FSA) и Финансовый Разведывательный отдел (FIU) настоящим публикует следующее предупреждение:

Власти Сент-Винсента и Гренадин знают о растущем интересе в сфере форекса и криптовалюты. Тем не менее, рекомендуется понимать, чтобы в Сент-Винсенте и Гренадинах не существовало каких-либо правил, регулирующих торговлю иностранной валютой (Forex) и предложения по криптовалютам. Кроме того, в Сент-Винсенте и Гренадинах лицензии на торговлю на Форекс или на криптовалюту не выдаются. Это спекулятивные инвестиции со значительными рисками для инвестора.

Представителям общественности настоятельно рекомендуется проявлять осторожность, прежде чем участвовать в каких-либо операциях на Форекс или принимать предложения по Криптовалюте.

Торговля на Форекс

Forex Trading или Brokerage — это деятельность по торговле валютами. Это вовлекает человека, покупающего определенное количество одной валюты, платя в количестве другой валюты. Трейдер в основном спекулирует на будущем курсе конкретной валюты. Торговля на Форекс может быть осуществлена ​​из любой точки мира, для чего требуется только подключение к Интернету.

Общественности рекомендуется остерегаться мошенничества с торговлей на рынке Форекс, когда организация может пообещать предлагать инвестиционные возможности с высокой доходностью и низким уровнем риска от инвестиций в валютные контракты. Эти сделки могут быть мошенничеством, и хотя они могут выглядеть как новая изощренная форма инвестиционных возможностей, они могут быть формой финансового мошенничества, нацеленного на розничных клиентов. Мошенничество на Форексе обычно выглядит привлекательно и изощренно и может рекламироваться через газеты, радиопрограммы или Интернет. В большинстве случаев потенциальным клиентам говорят, что они получат десятки тысяч долларов всего за несколько недель или месяцев с небольшими суммами. Представителей общественности просят отметить следующие предупреждающие признаки мошенничества на Форекс:

  • обещания, которые звучат слишком хорошо, чтобы быть правдой;
  • утверждает, что большинство клиентов зарабатывают деньги;
  • Нежелательные телефонные звонки, предлагающие инвестиции, особенно от незнакомых звучащих названий компаний;
  • Фальшивые истории успеха от вымышленных клиентов;
  • Будьте особенно осторожны, если вы приобрели большую сумму денег и искали инвестиционный инструмент;
  • Усилия, направленные на то, чтобы убедить вас немедленно отправить или перевести деньги в фирму, будь то через Интернет или доставку в течение ночи;
  • обещания минимальных рисков: рынки валютных фьючерсов и опционов на самом деле очень волатильны и несут существенные риски;
  • обещания фиксированного возврата или обещания максимальной суммы, которую вы можете потерять;
  • обещает восстановить любую потерю, которую вы можете понести; а также
  • Трудность в получении справочной информации.

Жертвами, как правило, являются новички в финансовой сфере или люди, не имеющие абсолютно никакого опыта в торговле и инвестициях. Эти компании должны раскрывать информацию о связанных с этим рисках и соответствующих деталях клиентского соглашения, особенно о возможностях потери для клиента.

Если организация не лицензирована и не регулируется, вы будете использовать ее услуги на свой страх и риск. Нерегулируемые юридические лица, занимающиеся торговлей на бирже или брокерскими операциями и бинарными опционами, не могут подпадать под действие какого-либо кодекса практики или других регулирующих законов, которые прямо запрещают бизнесу делать заявления, вводящие в заблуждение, ложные или вводящие в заблуждение. Ни их владельцы, ни директора, ни менеджеры не проходят проверку на «пригодность и надлежащее состояние», применяемую финансовыми регулирующими органами, такими как FSA.

Криптовалюта

Криптовалюта — это цифровая валюта, в которой методы шифрования используются для регулирования выработки единиц валюты и проверки перевода средств, действуя независимо от центрального банка. Криптовалюта является спекулятивным продуктом, который также представляет риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма. Некоторые незаконные виды использования криптовалюты включают их использование для понци и других пирамидальных схем, фишинг-мошенничества, вымогательства, мошенничества, манипулирования рынком, отмывания денег, финансирования наркотиков. Криптовалюта не регулируется и может быть использована в мошеннических целях, чтобы обмануть ничего не подозревающих инвесторов.

Общественности настоятельно рекомендуется действовать осторожно и понимать риски, которым они будут подвергаться, если они решат инвестировать в криптовалюты.

Общественности также рекомендуется не инвестировать то, что они не могут позволить себе потерять, и гарантировать, что они понимают все процедуры и риски, и проводить расследования, чтобы гарантировать, что лицо, предлагающее инвестиционные возможности, имеет надлежащую лицензию и имеет солидную историю бизнеса.

Выдан:

Управление финансовых услуг

15 июня 2018 г.

Прочитали? Поняли? Если не поняли, то в двух словах это означает, что даже страна регистратор предупреждает не связываться с компаниями, которые они регистрируют. Что на Сент Винсетнет и Гренадинах вообще не существует лицензий для форекс брокеров и торговли криптовалютой. Вы все еще хотите поторговать в такой компании? Так же не следует забывать, что по адресу регистрации компании находится больница или поликлиника на островах:

 

Что касается двух других юридических лиц Credointer Limited Partnership sp. Z o. o. NIP 5213843707 зарегистрированной в Польше по адресу Humańska 8/3, 00-789 Warszawa, Poland и DAXIOMA GROUP OÜ зарегистрированной в Эстонии по адресу Registry code 14684999. Harju maakond, Tallinn, Mustamäe linnaosa, Laki tn 30, то это платежные посредники-пустышки, фирмы однодневки. Это несложно проверить. Обе эти компании зарегистрированы совсем недавно. Начнем с польской формы Credointer Limited Partnership.

В открытых реестрах компаний Польши несложно найти сведения о данной компании — http://www.krs-online.com.pl/credointer-limited-partnership-sp-z-o-o-krs-10410736.html#icons (http://archive.md/71Ad9):

 

Как видно из пунктов 5 и 6 компания вообще не ведет никакой коммерческой деятельности, а просто «простаивает».

 

Интересную информацию показывает нам реестр. Тут указано, что компания имеет филиал в Канаде, в провинции Калгари и данный филиал находится по адресу CALGARY, 2323-32 AVENUE N.E, hous 260. И такой адрес действительно существует:

 

По данному адресу есть только одна работающая организация это https://www.dreamgrl.com/ (http://archive.md/ClmRQ). И данная компания занимается эротическими танцами и стриптизом в Канаде.

 

Вышеприведенный список — это виды деятельности, которые может вести данная компания. И среди них нет ничего связанного с финансами или брокерской деятельности. Предположительно на лицо типичная маскировка одного вида деятельности под другой. Так же не забудем проверить, что находится по адресу регистрации полькой компании:

 

Как и ожидалось – адрес фиктивный, это просто жилой дом. Будете потом по всей Польше свои деньги искать. Теперь посмотрим чем занимается DAXIOMA GROUP OÜ зарегистрированная в Эстонии. Открытый реестр https://www.e-krediidiinfo.ee/14684999-DAXIOMA%20GROUP%20O%C3%9C (http://archive.md/Hwdmv) сообщает нам следующее:

 

То есть, как мы видим, компания зарегистрирована только 19.03.2019. Так же видно, что у компании минимальный уставный капитал.

 

Как показывает реестр единственным видом деятельности заявлено: «Другие виды деятельности в области информационных технологий и вычислительной техники (62091)». Так же в реестре говорится об отсудив каких либо специальных лицензий:

Что переводится как:

«Компания не имеет каких-либо лицензий на эксплуатацию и уведомлений о хозяйственной деятельности в Реестре хозяйственной деятельности. Компании, которые занимаются деятельностью с особыми требованиями, регистрируются в реестре видов экономической деятельности. Больше информации на странице MTR»

Так же имеется информация якобы о члене правления, некой Наталия Кликич — https://krediidiraportid.ee/nataliia-klikich (http://archive.md/Ewoj1, https://web.archive.org/web/20190615153629/https://krediidiraportid.ee/nataliia-klikich):

 

Учитывая эти данные можно уверенно сказать, что данная компания так же является прокладкой, фирмой однодневкой созданной для приема денег. Если совершенно несостоятельные юридические лица образующие явно недобросовестную схему вас не отпугнули, то читайте дальше. Это далеко не вся информация о Daxioma.

Связь с компанией DAX100

Часто так бывает, что мошенники накапливают такой ворох проблем, и зарабатывают настолько негативную репутацию, что проще открыть новый бренд, чем поддерживать старый. В момент смены сайтов и названий часто происходят недоразумения. Например, юридическое лицо со старого бренда временно помещают на новый. И таким образом,  есть прямые указания на то, что с Daxioma произошло именно это.

Кто то уже успел обнаружить полное сходство юридической информации на сайте DAX100 и Daxioma, и более того, сохранить эти данные в вебархиве интернета, чтобы никто не смог удалить данную информацию. Ниже мы приводим ссылки и цитаты с сайта https://infoscam.ru/daxioma:

Название сразу всплыло на сайте очень известного брокера-мошенника DAX100, зайдя в раздел с юридической информацией мы обнаружили там следующее:

И после этого полезли искать ту же информацию на сайте даксиомы. И нашли:

Полное сходство правовой информации. Мы специально сохранили оригинальные ссылки в вебархиве, чтобы брокер не смог удалить информацию и утверждать, что данной информации никогда не было и обзор заказанной.

DAX100 — http://archive.li/65dY5

DAXIOMA — http://archive.li/CYwsB

Так же есть скриншот, до смены юридической информации:

И как несложно найти в открытых источниках судьба DAX100 сложилась весьма неудачно. Точку в деятельности мошенников поставили правоохранительные органы Украины. https://cyberpolice.gov.ua/news/kiberpolicziya-fiksuye-zbilshennya-vypadkiv-shaxrajstv-vchynenyx-pid-vyglyadom-investuvannya-na-finansovyx-rynkax-603/

Наверняка когда вы будут общаться с менеджерами даксиомы они вам не расскажут о том, что еще полгода назад чуть не загремели в тюрьму за мошенничество.  

То есть, компания Daxima этот тот же самый DAX, который переоткрылся после того как в их деятельность вмешались правоохранительные органы Украины. Daxioam – контора с криминальным прошлым.

И это еще не все. Еще одним проектом моешнников является компания-лохотрон FXcoins, но это тема для отдельной статьи, поэтому мы продолжим разбирать даксиому.

Юридический анализ договора с DAXIOAMA

Как мы уже писали, договор представляет собой полную копию договора дакса, с ним вы можете ознакомиться в нашей статье про дакс100. И в тоже время самые важные пункты прокомментируем повторно. И да, если вы считаете, что договора между вами и даксимой нет, то вы ошибаетесь. Вы соглашались с офертой, размещенной на сайте. Соглашались вы в момент регистрации. Именно эту оферту мы и разберем.

3.1. Клиентское соглашение (CUSTOMER AGREEMENT)

Ссылки на договор и копии сохраненные в вебархиве:

https://client.daxioma.com/public/documents/79999f9613180716-Document_number_25_en.pdf

https://web.archive.org/web/20190615154000/https://client.daxioma.com/public/documents/79999f9613180716-Document_number_25_en.pdf

http://archive.md/MoH4u

Пункт 1.3. Клиентского соглашения:

Этот пункт означает, что все что вы читаете на сайте даксиомы, все что вам говорят по телефону и присылают на почту не имеет никакой значимости и силы. Согласно этому пункту компания отказывается от любой ответственности за сказанное ее сотрудниками или за рекламные материалы и обещания и информацию на сайте. Не сложно сделать выводы в чьих интересах будет работать этот пункт в случае возникновения спорных ситуаций.

Пункт 2. Ограничения в отношении пользователей:

Первое, что бросается в глаза это то, что компания не обслуживает граждан США. Это не случайно, брокеры-мошенники всегда избегают граждан США из за того, что есть вероятность реально понести наказание. А вот то что написано далее никак кроеме как издевательством назвать нельзя. Вчитайтесь:

    (d) лицом, являющимся работником, директором, партнером, агентом, аффилированной стороной, родственной организацией или организацией, иным образом связанной с Компанией или ее аффилированной организацией.

 

То есть они не обслуживают ни только резидентов США, но и всех людей связанных с компанией в том числе и сотрудников. Вопрос, что это за компания, в которой нельзя обслуживаться своим же работникам? Ответ очевиден – это контора мошенников которые, конечно же не хотят кидать связанных с нею людей, особенно тех кто работает в компании не подозревая о ее сути. То есть получается смешная картина, тот, кто будет вам звонить и предлагать торговать сам же не имеет права торговать в компании по ее же договору. Это все равно, что продавцу в продуктовом магазине будет запрещено покупать в нем продукты. Обязательно поговорите со своим менеджером в компании который будет вести ваш счет по поводу этого пункта. Это если вас все-таки уломают работать в этой кухне.

Пункт 3. Лицензия и предоставление Платформы, подпункты 3.4., 3.5.:

 

С правовой точки зрения этот пункт означает, что компания имеет возможность в любой момент оставить вас без денег. Как? Очень просто. Формулировка «действуя разумно» дает компании очень много места для маневра, толкований и интерпретаций. Компания может «разумно» посчитать, что вы что то нарушили и просто вас заблокировать. То есть компания может со своей стороны сделать все что угодно, потом обвинить в этом вас, заблокировать и соответственно деньги оставить у себя. Про то куда попадают деньги мы еще поговорим.

Пункт 5.6. Компания не дает никаких явных или подразумеваемых заверений:

В данном пункте нужно обратить внимание на раздел (C). С юридической точки зрения этот пункт говорит о том, что компания отказалась от самого важного, от того в чем должна быть безупречной – в точности своей платформы. Это все равно, что вам перед продажей холодильника вместо гарантии сунут отказа от ответственности в случае его поломки. Это сигнал к тому, что даже если отбросить все остальное безобразие торговать к такой конторы просто опасно.  

Пункт 8. Классификация клиентов:

Что значит, аббревиатура CIF так и не раскрывается. Если учитывать контекст, то это аббревиатура может скрывать за собой Кипрская инвестиционная компания (Cyprus Investment Firm, CIF). Вот только ни слова о Кипре нет, ни в договоре, ни на сайте. Насколько я могу судить по своему опыту, подобные формулировки добавляются в договор, для еще большего запутывания своих клиентов, ну и разного рода фарса, конечно же.

Пункт 9. Оценка:

Это очень интересный пункт, так как снова идет отсылка к неким «Применим нормативным актам», некоего CIF, к которому компания как мы выяснили, не имеет никакого отношения. То есть договор компании начинает изобиловать абсурдными и лживыми формулировками, которые накладывается одна на другую.

Пункт 10. Услуги:

Замечательно, наконец то и до услуг добрались. И оказывается, что компания в открытую сообщает, что не является брокером, не держит ценных бумаг, не оказывает депозитарных услуг. То есть вы торгуете только в электронном виде на платформе компании и все. Вы ничего не продаете и не покупаете, вы делаете ставки на рост или падение базового актива. И, кстати говоря, под красивым пунктом про валютные операции скрывается простая конвертация при пополнение депозита и все, какой никакой, а маркетинг. В итоге компания подряжается исполнять только ваши распоряжения, навесив конечно вам ограничений, которые я описал выше и которые еще опишу ниже, их много.

Пункт 11.Консалтинговые услуги и обзор рынка:

Запомните этот пункт, это очень важно. Компания не занимается никакими консультациями и точка. Поэтому когда вам кто то звонит из компании, он по договору не должен этим заниматься. И, кстати говоря, если вам позвонят из компании, и будут что то рассказывать вы их спросите, как это вы мне звоните, если согласно пункту 11.1. вашего договора оферты вы не занимается консультационной деятельностью? В качестве кого вы мне звоните?

Пункт 12.Размещение и исполнение Приказов:

Как мы уже рассмотрели выше в Пункте 10. Компания заявляет своими услугами именно исполнение приказов «клиентских распоряжений», а тут получается, что компания и этого делать не собирается. То есть компания не «обязуется» принимать, а «может». При этом можно привести много ситуаций, при которых компания и правда не должна исполнять приказы, например при недостатке средств на счету и в тоже время это не оговорено и получается, что компания оставляет за собой право «мочь» по своему желанию. Я постараюсь привести аналогию, Вы пришли в парикмахерскую и заплатили деньги, после чего вам заявляют, что не обязаны вас стричь, а только могут это сделать, и поэтому можете валить на все четыре стороны, вас позовут, когда захотят.

Как видно из пункта 12.6. компания не остановилась на наделение себя разными полномочиями в отношение клиента. В этом пункте договора компания сразу без каких либо иносказаний заявляет о том, что вообще имеет право на любые манипуляциями со своей платформой. Что это значит?

А это значит, что в любой момент ваша прибыльная сделка может превратиться в убыточную из-за изменений значения котировок со стороны компании. То есть соглашаясь с такими условиями вы фактически передаете деньги компании в дар.

ВОЖНОЕ ЗАМЕЧАНИЕ! Если вас будут убеждать в том, что «невозможно что то поменять в рынке», что как это компания может что то поменять, то помните о пункте 10 Услуги, который описан выше. Это тот, в котором компания признается что она кухня и все что вы видите – это котировки на сервере компании, обычная трансляция рынка без каких либо реальных действий на нем.

Этого достаточно, чтобы понять суть договора с компанией, ни смотря на то, что это весьма неплохой (для компании) и объемный договор, его смысл сводиться к тому, что компания никому ничем не обязана, ни за что не отвечает, всегда права, а виноват всегда клиент. Несмотря на то, что уже все ясно посмотрим на так называемое уведомление о рисках.

3.2. Уведомление о рисках. (NOTIFICATION OF THE RISKS)

Ссылки на договор и копии сохраненные в вебархиве:

https://client.daxioma.com/public/documents/246f24fb60135815-Document_number_26_en.pdf

https://web.archive.org/web/20190620091534/https://client.daxioma.com/public/documents/246f24fb60135815-Document_number_26_en.pdf

http://archive.md/7OwyD

Уведомление о рисках – это документ, который есть у каждого брокера и в тоже время у таки мошенников как даксиома этот документ гипертрофирован и исключает любую ответственность компании, а так же оставляет право вообще забрать деньги клиента под абсолютно любым надуманным предлогом, то есть украсть их. Разберем это уведомление по частям:

Однако следует отметить, что это очень показательно. Даже на 13 листах компания не может описать всех возможных рисков, это только общие риски. И главное что вам нужно запомнить, что это ваши риски, как мы уже разобрали выше, компания сняла с себя все обязательства и любую ответственность за все, что она делает.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *